Rapport Intégré 2021-2022

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Rapport Intégré 2021-2022

Le modèle de développement Une croissance organique, une priorité

La croissance organique, marque des leaders, est la priorité du groupe Crédit Agricole. En renforçant chaque jour l’excellence relationnelle, le Groupe conquiert de nouveaux clients et leur offre les solutions proposées par toutes les entités du groupe dans le cadre d’une relation globale, tout en renouvelant sans cesse la gamme d’offres.

FORCE DU MODÈLE DE BANQUE UNIVERSELLE DE PROXIMITÉ

Un potentiel de croissance organique sans cesse renouvelé et amplifié par des acquisitions et partenariats (à titre d’exemple Creval, Lyxor, Olinn) et le lancement de nouvelles activités (Azqore, Amundi Technology et CA Mobility).

(1) PDM crédits aux ménages et assimilés LCL et CR à fin décembre 2021, étude Crédit Agricole S.A.– France

(2) Part de marché sur les OPCVM en France à fin décembre 2021

(3) Fin 2020, périmètre : cotisations annuelles Temporaire décès + Garantie obsèques + Dépendance

(4) Fin 2020, périmètre : cotisations annuelles perçues par CAA originées par CRCA et LCL

(5) Fin 2020, Prédica, encours

(6) Fin 2020, activités Dommages de Pacifica & La Médicale de France, cotisations annuelles. Taille du marché : Argus de l’Assurance

(7) Sources internes, données 2020

UNE CROISSANCE ORGANIQUE COMPLÉTÉE PAR DE NOMBREUX PARTENARIATS ET ACQUISITIONS

Tout au long du PMT, ces opérations témoignent de l’agilité stratégique du Groupe.

Partenariats stratégiques

8 NOUVEAUX PARTENARIATS STRATÉGIQUES

En janvier 2021, prise de participation de Pacifica à hauteur de 50 % du capital d’Europ Assistance France. Depuis janvier 2022, l’intégralité des activités d’assistance en France de Crédit Agricole Assurances et de ses filiales sont confiées à Europ Assistance.

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Signature en janvier 2021 d’un accord de partenariat entre la banque privée de Société Générale et Azqore pour la gestion de son système d’information et de back-office.

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Amundi Technology et BNY Mellon annoncent en janvier 2021 une alliance technologique dans le domaine de la gestion d’actifs et de la conservation de titres.

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Amundi et BOC Wealth Management, ﬁliale de Bank of China, lancent en Chine en septembre 2020 la première société de gestion de « produits de gestion de patrimoine » détenue majoritairement par un acteur étranger.

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Amundi signe un partenariat stratégique en Espagne avec Banco Sabadell (Asset Management) en juin 2020 pour la distribution de produits de gestion d’actifs dans le réseau de Banco Sabadell en Espagne.

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Crédit Agricole Leasing & Factoring conclut en février 2020 un partenariat stratégique en Pologne avec le Groupe DBK dans le secteur du transport.

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Signature en décembre 2019 d’un partenariat entre Crédit Agricole et Santander pour créer un acteur de premier plan dans le domaine de la conservation et de l’asset servicing. CACEIS sera ainsi mieux placé sur les marchés historiques des deux partenaires.

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Signature d’un partenariat en juillet 2019 entre Crédit Agricole Assurance et ABANCA sur le marché de l’assurance non-vie en Espagne et au Portugal.

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Acquisitions

4,3 Mds€ D’ACQUISITIONS

Acquisition en décembre 2021 de Lyxor par Amundi, permettant à Amundi de devenir le leader européen de la gestion des ETF, avec 142 Mds€ d’encours combinés, une part de marché de 14 % en Europe, et un profil diversifié tant en termes de clientèle que de géographie.

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Crédit Agricole Leasing & Factoring acquiert Olinn en novembre 2021 afin d’étendre son offre aux services de gestion des équipements professionnels.

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Succès en mai 2021 de l’offre publique d’achat de Crédit Agricole Italia sur les actions de Crédit Valtellinese. La combinaison de ces deux banques à la même culture ancrée dans les territoires permettant de consolider le 6^ème, groupe bancaire en Italie, fortement engagé pour soutenir près de 3 millions de clients.

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Crédit Agricole Assurances porte à 100 % sa participation en octobre 2020 dans GNB Seguros, compagnie d’assurances non-vie de Novo Banco au Portugal.

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Amundi ﬁnalise l’acquisition de Sabadell AM en juin 2020 dans le cadre du partenariat de long-terme avec Banco Sabadell en Espagne.

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Le groupe Crédit Agricole prend en juin 2020 une participation majoritaire dans Linxo Group, ce qui lui permet de conforter son leadership dans le domaine des paiements digitaux.

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Acquisition en décembre 2019 de Santander Securities Services par CACEIS dans le cadre du partenariat avec Santander.

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Oﬀre publique d’achat de CACEIS sur KAS BANK aux Pays-Bas en juin 2019 permettant le renforcement immédiat de ses capacités au service de la clientèle des fonds de pension, des compagnies d’assurance et des sociétés de gestion.

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Acquisition en novembre 2018 par Agos de ProFamily S.p.A., ﬁliale de Banco BPM dans le cadre du partenariat historique entre CACF et Banco BPM.

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Cessions

2,3 Mds€ DE CESSIONS⁽¹⁾

⁽¹⁾Intègre la cession d’une partie du capital de CACEIS auprès de Santander en contrepartie de l’acquisition de Santander Securities Services.

8

partenariats stratégiques

4,3Mds€

d’acquisitions

2,3Mds€

de cessions

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